Corso attuale di attività
Nel primo esercizio 2021, la Schweizer KMU Pensionskasse ha registrato una piacevole crescita. Grazie a un anno forte sul mercato azionario e a una strategia d’investimento sostenibile, è stato raggiunto un piacevole rendimento degli investimenti con una performance del +16,3%. Il grado di copertura, che mostra il rapporto tra gli attivi disponibili e la riserva attuariale richiesta, era pari al 110,4% al 31.12.2021.
L’esercizio 2022, invece, ha posto grandi sfide a tutti gli operatori dei mercati dei capitali. Nell’ambito delle norme di legge per i fondi pensione, è stato difficile ottenere risultati d’investimento positivi. Al 31.12.2022, la performance era pari a -11,0% e il grado di copertura era del 93,4%.
Nell’anno successivo 2023, il tasso di copertura della Schweizer KMU Pensionskasse al 31 dicembre 2023 era del 98,5% e la performance del 6,1% (indici comparativi UBS PK Barometer 4,9% e CS PK Index 5,4%).
I dettagli e le ulteriori informazioni sono disponibili nel bilancio annuale (vedi Download). Il bilancio annuale fornisce una visione comprensibile e completa della situazione finanziaria e dell’organizzazione della Schweizer KMU Pensionskasse.
Situazione attuale
Al 30 settembre 2024, la performance era del +5.8% e il grado di copertura del 102.9% (calcolato in base alla performance e al rendimento target).
A causa dell’attuale situazione politica globale e delle relative incertezze sul mercato dei capitali, il Consiglio di fondazione e il Comitato d’investimento si attengono alla strategia d’investimento ampiamente diversificata con un focus sugli asset reali svizzeri. Siamo convinti che questa strategia creerà un valore aggiunto per gli assicurati della Schweizer KMU Pensionskasse nel lungo termine.
In sintesi
| 30.09.2024 | 2023 | 2022 | 2021 | |
| Assicurati attivi | 1’521 | 1’477 | 1‘457 | 438 |
| Pensionati | 260 | 244 | 231 | 142 |
| Società affiliate | 53 | 49 | 50 | 29 |
| Grado di copertura | 102.9% | 98.5% | 93.4% | 110.4% |
| Performance | 5.8% | 6.1% | -11.0% | 16.3% |
| Interesse sull’avere di vecchiaia | 1.25% (mantello) | 1.0% (mantello) | 1.0% (parte LPP) | 3.0% (mantello) |
| Interesse tecnico / Base | 2.0% / Tabella delle generazioni |
2.0% / Tabella delle generazioni |
2.0% / Tabella delle generazioni |
1.5% / Tabella delle generazioni |
| Totale di bilancio | 285 Mio | 265.4 Mio | 244.8 Mio | 93.3 Mio |
| Rapporto tra attivi e pensionati | 5.90 | 6.30 | 6.50 | 3.05 |
Tasso di conversione
| Riduzione graduale al 2028; dal 2028 5,20%. | |||||||
| Anno di pensionamento |
2024 | 2025 | 2026 | 2027 | 2028 | 2029 | 2030 |
| Età 65 | 5.60% | 5.50% | 5.40% | 5.30% | 5.20% | 5.20% | 5.20% |